Реструктуризация долгов и план реструктуризации: предложенные поправки в закон о банкротстве

Специалисты юридической компании «ОСВОБОДИМ» проанализировали предлагаемые поправки в законодательство о банкротстве (законопроект № 1172553 «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) и отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

Реструктуризация долгов – одна из главных процедур банкротства, предусмотренная законопроектом о несостоятельности (банкротстве).

Одной из основных процедур, которой уделяется внимание в законопроекте о банкротстве, является процедура реструктуризации долгов юридического лица. Данная процедура направлена на выход из кризисного состояния должник и восстановление его платежеспособности.

Заявление о введении процедуры реструктуризации долгов подается либо вместе с заявлением о признании должника банкротом, либо отдельным заявлением. Основанием для введения данной процедуры является наличие доказательств, которые не позволяют сделать однозначного вывода о возможности оздоровления должника.

При принятии решения о введении процедуры реструктуризации, суд выносит определение, в котором назначает судебное заседание по рассмотрению плана реструктуризации долгов, являющийся главным документов в данной процедуре банкротства.

С момента начала введения процедуры реструктуризации все сроки, выполнение обязательств по которым еще не наступили, считаются наступившими, аресты, наложенные на имущество должника, снимаются, при этом по сравнению с действующим законом, определение суда о введении процедуры реструктуризации является достаточным для снятия такого ареста, вынесение отдельного документа не требуется. Арест может налагаться только в рамках дела о банкротстве. Также приостанавливается взыскание по исполнительным документам, исключение составляют только те исполнительные документы, которые вступили в силу до введения реструктуризации долгов. Запрещается начисление процентов, штрафов, неустойки. Новшеством является недопустимость прекращения обязательств зачетом, отступным и иным способом.

Законопроект предусматривает выбор лиц, которые будут осуществлять полномочия по управлению должником. Полномочия могут быть возложены на действующего руководителя, на антикризисного управляющего, на комитет кредиторов. Кроме того допускается создание двух исполнительных органов, один из которых будет контролироваться участниками, а другой комитетом кредиторов.

С момента введения процедуры реструктуризации долгов и до момента утверждения плана реструктуризации право должника на совершение сделок ограничивается. Ограничение накладываются на сделки, которые могут повлечь увеличение задолженности более чем на пять процентов от стоимости активов; сделки по отчуждению имущества, стоимость которого составляет более пяти процентов от балансовой стоимости активов; на сделки, связанные с займом, поручительством, уступкой прав требования, переводом долга, получением займов. Иные сделки, совершаемые должником, допускаются законопроектом, однако в данном случае о данной сделке должны быть уведомлены кредиторы и уполномоченные органы. Если кредиторами по данному вопросу не будет назначено собрание, то данная сделка считается одобренной. В случае проведения такого собрания, на обсуждение ставится вопрос об одобрении сделки.

В ходе процедуры реструктуризации главную роль выполняет антикризисный управляющий, полномочия которого заключаются в принятии мер по сохранности имущества должника, проведении инвентаризации указанного имущества, анализ финансового состояния должника, выявлении кредиторов и прочее. Кроме того антикризисным управляющим публикуется сообщение о введении процедуры реструктуризации долгов, а также осуществляется контроль за выполнением плана реструктуризации.

Одним из нововведений является запрет арендодателя с момента введения процедуры реструктуризации расторгнуть договор аренды в одностороннем порядке. В свою очередь арендатор в течение двух месяцев с момента введения в отношении него процедуры реструктуризации долгов имеет право отказаться от заключенного договора аренды, если его выполнение не сможет способствовать восстановлению платежеспособности должника.

Изменения, касающиеся Плана реструктуризации долгов.

План реструктуризации является основополагающим документом при введении процедуры реструктуризации долгов и направлен в первую очередь на оздоровление компании-должника и удовлетворение требований кредиторов. 

В течение четырех месяцев с момента введения данной процедуры должник предлагает План реструктуризации, который, по его мнению, может вывести компанию из кризиса. Такой план может быть представлен и кредиторами, а также кризисным управляющим и заинтересованными в исходе дела лицами. К плану прилагается оценка имущества и заключение аудитора. На план реструктуризации долгов могут быть поданы возражения. 

В тексте Плана должны быть указаны доказательства возможности восстановления платежеспособности, сведения об обязательствах должника, расчет суммы при реализации имущества должника, а также сведения о том, какие действия будут производиться согласно указанному плану. К таким действиям можно отнести продажу предприятия, увеличение уставного капитала, прекращение залога, реорганизацию и прочее, список данных действий законодатель оставляет открытым.

Согласование плана происходит на собрании кредиторов, и если большинство кредиторов, присутствующих на собрании, проголосовало за предложенный план, то такой план считается согласованным. Согласовывать план с антикризисным управляющим не требуется. Далее план утверждается судом, решение которого можно обжаловать в течение 14 дней. Должник вправе исполнить предложенный план раньше срока. 

Арбитражный суд прекращает производство по делу о банкротстве или отказывает в его прекращении по итогам рассмотрения результатов реструктуризации. Срок выполнения плана реструктуризации долгов не может быть более четырех лет, однако законопроект предусматривает продление данного срока еще на четыре года.